为什么虚拟货币成为“受打击最大的”

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陷阱高

近日，绍兴市中级人民法院公开宣判了一起涉案金额超过1.4亿元的邮政储蓄卡诈骗案，判处主犯钟无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收全部个人财产。其余105名被告被判处14年至6个月的有期徒刑和罚款。

这个欺骗了400多名受害者的诈骗集团最终被摧毁了。然而，涉及虚拟货币的诈骗犯罪并没有消失，而是以新的面貌出现，犯罪分子继续通过邮政储蓄卡非法牟利。几天前，我从市公安局了解到，我市公安机关最近几乎每天都收到关于虚拟货币诈骗的举报。

为什么虚拟货币成为欺诈的“重灾区”？

以“赚大钱”为噱头

2019年1月初，住在岳城区高埠镇的尚突然被拉进了一个股票集团，许多所谓的“期货专家”不断地教她股票交易的秘密。带着戏谑的态度，尚女士又加了几个“老师”。在“老师”的推荐下，她买了4只股票，其中两只赚了4000多元，另外两只没有赚钱，但市场前景看好。

尚女士很高兴认识了一位专家。从那以后，她经常向亲戚朋友推荐这些股票。2019年春节的前一天，尚女士的一位“老师”发来了“内幕消息”，说她的公司的一些高管最近购买了大量的虚拟数字现金“云尊币”，如果尚女士购买了其中的一些，她一定会在节后大赚一笔。为了证明“内幕信息”的真实性，“老师”还给她看了这些高管的“报名表”和利润分析文章。看到名单上的每个“投资者”都购买了价值300多万元的“云尊币”，她很感动。

"事实上，所有的投资者都是由这些不法分子虚构出来的."市公安局岳城分局办案民警黄振科透露，这些骗子抓住了那些打着赚大钱的幌子想一夜暴富的人的投机心理。

后来，尚女士在接受采访时说，她对当时的“老师”深信不疑。当她听说投资“云尊币”比股票交易更有利可图时，她把自己10万元的积蓄都用来结婚了。出乎意料的是，在投入钱的几天后，“老师”告诉她，由于国际货币市场的影响，“云尊币”大幅下跌，这使得尚女士逢低吸纳，以稀释持有硬币的成本。尚女士按照她的话又投资了10万元。一个月后，尚女士再也联系不上这位“老师”。直到现在，她才意识到自己被骗了。

黄振科说，有相当一部分人像尚女士一样被欺骗了。从引入股票到引入数字现金，然后以“赚大钱”为诱惑，骗子一步一步地引诱受害者进入骗局。

改变你的表情，再次说谎

“云尊币”的欺诈行为与邮政货币卡完全一样。

2016年3月，来京求职的钟某来到姜某、徐某、张某(均为单独办理)在北京设立的投资公司(以下简称“总公司”)担任业务员。他的工作职责是不断吸引顾客购买各种邮政货币卡。这些股票首先由总部购买，然后在大宗交易平台上上市。

由于工作表现突出，钟被派到分公司任总经理，管理9个部门和100多名销售人员。“在这里，100多名邮政储蓄卡销售人员被包装成朋友圈后，变得聪明、温柔、大方‘白’,从而吸引顾客。中牟指示各部门经理假扮“邮政储值卡分析师助理”，诱骗客户在指定时间以指定价格购买邮政储值卡，并在邮政储值卡价格下跌时安抚客户，要求客户继续追加投资。市中级人民法院办案法官说。

就这样，钟手下的100多名销售人员在不到半年的时间里，骗过400多名受害者投资邮政储蓄卡，总金额超过1.4亿元。自2017年8月以来，包括钟某在内的106名犯罪嫌疑人已被公安机关逮捕。

岳城公安局的警官告诉记者，邮政货币卡诈骗团伙成员被捕后，一些不法分子从国内转移到国外，继续从事虚拟货币诈骗。他们通过租用海外服务器建立网站，声称获得了海外优质区块链项目的投资额度，并通过远程控制进行非法活动。其中，创始团队成员将被包装成从国外大学毕业并有海外工作经验的“金融精英”。

“就像尚购买的‘云尊币’和邮政货币卡一样，它的交易业务是由骗子控制的。”黄振科表示，通过调查，“云尊比”背后的服务基站位于柬埔寨。由于各方的努力，这个犯罪团伙的成员最近被逮捕并遣返中国。

虚拟货币投资应该谨慎

据了解，邮政货币卡交易始于2013年底，它像股票一样在网上发行和交易。金融卡交易不需要国家证券监管机构审查，而是由省级金融机构审批。省级金融机构一直处于市场监管的盲点，经常出现幕后操纵、飙升和暴跌等混乱，其中许多还涉及刑事犯罪。

法院发现，在交易开始时，为了控制价格，总行只将邮政储值卡总金额的10%至15%投放市场，交易者通过在几个子账户之间买卖“反转订单”，从而将邮政储值卡的价格从低到高进行投机。此时，各分公司的销售人员以“内幕消息”为由，哄骗顾客购买指定的邮政货币卡。受害者的资金被记入贷方后，交易者卖出了手中的大量股票，导致了持续的价格限制。当邮政货币卡的价格跌至低水平时，交易员再次以低价买入，并进行新一轮的“割韭菜”。通过反复的“高抛低吸”，顾客的所有损失都落入了骗子的口袋。

浙江绍兴律师事务所主任白表示，投资虚拟货币应该谨慎。2018年8月，银监会和中心网办公室发布风险预警，指出一些非法组织通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”吸收资金，侵犯了公众的合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是大肆宣传区块链非法集资、传销和欺诈的概念。在他看来，如果你真的想进行数字现金交易，你必须对应一定的实物资产，并且必须在受监管的交易所进行公开竞价，这也是数字资产交易所未来的发展方向。

面对虚拟货币交易的混乱局面，业内人士建议政府部门加强风险预警，不断提高监管能力和水平。特别是金融部门要会同公安部门加强辖区内虚拟货币交易场所或虚拟货币交易场所的安排，发现一个就关闭。

边肖:实习生周梦琦·黄